こんにちわぁnatsuzanです(*’ω’*)
今日は数種類の銘柄をエントリーして様子見していますｗ
今日はこのまま、明日に持ち越して様子見したいかなって考えています
明日になって急落怖いですがｗｗｗ(-_-;)
スイングトレードの練習なので仕方ないかなｗｗ
今日はデイトレもしてないので、お勉強ばっかりしていました
何度も同じこと勉強してるんですけどねｗｗ
今日勉強したこと
ファンダメンタル分析の基本チェックROE,PER、PBR、ROA
ROE（自己資本利益率）
ROE = Return on Equity（自己資本利益率）
株主（＝出資者）が会社に預けたお金で、どれだけ効率よく利益を出してるかを見る指標
ROE ＝ 当期純利益 ÷ 自己資本 × 100（％）
自己資本は株主が会社に預けたお金（資本金＋利益剰余金など）
📊ROEの目安
| ROE | 評価 | 解説 |
|---|---|---|
| 10%以上 | 優秀✨ | 利益効率バッチリ！ |
| 8～10% | 普通🙂 | 合格ライン。日本企業の平均ぐらい |
| 5%以下 | 要注意⚠️ | 効率が悪く、投資対象としては弱め |
ちなみに、アメリカ企業は平均15%前後もよくある日本は全体的に低め
1. 「安定して高いか？」を見る
→ 1年だけじゃなく、3年・5年で安定して10%以上あると優秀◎
✅ 2. 業種ごとに比べる！
→ 銀行・保険業は低めでもOK
→ IT・製造業は10%以上を目指したい
✅ 3. 「自己資本が少ないだけでROEが高い」会社に注意！
→ 借金（負債）で無理にROEを上げてる場合もあるかも
RER（株価収益率）
PER = Price Earnings Ratio（株価収益率）
「株価が利益の何倍まで買われているか？」っていう目安✨
PER ＝ 株価 ÷ 1株あたりの利益（EPS）
| PER | 評価 | 解説 |
|---|
| 10倍以下 | 割安⁉️ | 利益のわりに株価が安い（お買い得？） |
| 15倍前後 | 適正🙂 | 日本株の平均くらい |
| 25倍以上 | 割高かも😳 | 将来の成長に期待されてるか、過熱気味 |
PERを見るときのコツ✨
✅ 1. 同じ業種・ライバル会社と比較する
→ たとえば電力株なら、東京電力と関西電力を比べる感じ！
✅ 2. 将来の利益も意識しよう（予想PER）
→ 「今の利益」だけでなく、「来年の予想利益」で計算したPERもよく使われるよ！
✅ 3. 「割安＝良い」とは限らない
→ 利益が落ちる予定だとPERが低くても、理由があるかも…😱
PBR（株価純資産倍率）
PBR = Price Book-value Ratio（株価純資産倍率）
「この会社の資産の価値”に対して、株価はどれくらいの倍率で買われてるの？」っていう指標
PBR ＝ 株価 ÷ 1株あたり純資産（BPS）
PBRの目安
| PBR | 評価 | 解説 |
|---|---|---|
| 1倍未満 | 割安かも⁉️ | 資産よりも株価が安い |
| 1倍前後 | 適正🙂 | 株価と資産価値がだいたい一致 |
| 1.5倍以上 | やや割高？ | 将来の成長期待 or 人気株 |
| 3倍以上 | 高評価🌟 | 超人気 or 成長株（でも慎重に！） |
PBRが低いからといって「必ずしも買い！」ではない！
❗なぜなら…？
- 赤字企業だとPBRが低くても理由がある😢
- 業績が悪くて見放されてることも…
- 解散価値より下回る「ゾンビ株」もありえる
PBRとROEを合わせてみることが大事
ROA（総資産利益率）
ROA = Return on Assets（総資産利益率）
ROA ＝ 当期純利益 ÷ 総資産 × 100（％）
会社が持ってる「すべての資産」を使って、どれだけ利益を出せてるか？を測る指標✨
🏭「総資産」＝現金・設備・在庫・土地・建物など会社の全部
💰「当期純利益」＝最終的に残った儲け
📊ROAの目安
| ROA | 評価 | 解説 |
|---|---|---|
| 5%以上 | 優秀✨ | 資産をうまく使って利益を出してる！ |
| 2〜5% | ふつう🙂 | OKレベル |
| 2%未満 | 要注意⚠️ | 利益率が低くて資産が重たいかも？ |
ROEとの違いは？
| 指標 | 視点 | イメージ |
|---|---|---|
| ROE | 株主（自己資本）目線 | 株主からもらったお金でどれだけもうけた？👛 |
| ROA | 会社全体（総資産）目線 | 会社の全資産をどれだけ有効活用してる？🏭 |
💡ROAは借金も含めた全体を見るから、「経営の効率性」チェックに向いてる✨
まとめ
🧠 ファンダ四天王✨かんたんまとめ表
| 指標 | 正式名 | なにを見る？ | 理想の目安 | ひとことイメージ |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 自己資本利益率 | 株主のお金でどれだけ儲けた？ | 10%以上 | ✨稼ぐ力（株主目線）👛 |
| ROA | 総資産利益率 | 会社全体の資産でどれだけ儲けた？ | 3%以上 | ✨経営の効率（会社目線）🏭 |
| PER | 株価収益率 | 利益の何年分で株を買ってる？ | 10～20倍 | 💰割高 or 割安？のヒント📈 |
| PBR | 株価純資産倍率 | 会社の資産に対して株価は？ | 1倍以下なら割安感あり | 🧳会社の持ち物の価値📦 |
✨サクッと覚える魔法のフレーズ✨
👛 ROE → 株主のためにどれだけもうけた？
🏭 ROA → 会社全体でどれだけもうけた？
💰 PER → 利益に対して株価は高い？安い？
📦 PBR → 資産に対して株価は高い？安い？
感想
まとめてみても一気に覚えるのは厳しいですよね(-_-;)
完全に覚えるまで何度も繰り返しに勉強していきます✨
しかし…頭いたいおｗｗｗｗ
ポチっと応援してくれるとやる気でますｗ
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